以顧問為本，而非以產品為本
我們從私人客戶實際需要保障的事項出發，而非從單一產品或報價著手。
香港 · 私人客戶
為家庭、創辦人及國際流動人士提供保險意見。
Trusted Union 為私人客戶提供健康、家庭保障、收入、業務持續及珍貴資產的保險檢視、架構安排及管理服務，以審慎、清晰及長遠的角度處理。
要求保密檢視
私人客戶保險並非單純購買個人保單。
對許多家庭、創辦人及行政人員而言，保險正處於健康、收入、家庭保障、業務持續、流動性、財富保值及個人資產的交匯點。
Trusted Union 協助客戶檢視現有保險安排，識別保障缺口，了解保險公司選擇，並安排合適、可持續且與最重要風險相符的保障方案。
Trusted Union 檢視的範圍
有系統地逐項檢視。
在資料允許的情況下，檢視一般會涵蓋以下各項。
- 現有個人保險安排
- 家庭、收入及業務保障需要
- 醫療保險需求及地域風險
- 人壽、危疾及收入保障需求
- 創辦人、股東或關鍵人員風險
- 貴重資產、珠寶、名錶、藝術品及收藏品
- 續保、核保及保險公司延續性問題
- 保單在環境轉變後是否仍然合適
Trusted Union 的方法
以整體角度檢視個人保障——健康、人壽、收入及重要的資產。
為何重要
為何需要結構化檢視至關重要。
私人客戶的保險保障往往隨時間累積：一份醫療計劃、一份人壽保單、其後加入的貴重物品保障，甚至另行安排的業務相關保障。若缺乏定期檢視，客戶所擁有的保障、實際需要的保障與保單真正涵蓋的範圍之間，可能出現缺口。
結構化檢視有助客戶了解保障在哪些方面較為穩健、哪些方面可能已過時、核保的連貫性何時至關重要，以及何時需要接觸專業保險市場。
為何選擇 Trusted Union
意見符合一致標準。
全面審視整體狀況
我們從保障、醫療服務途徑、資金流動性、家庭傳承、創辦人風險及貴重資產等多方面整體審視，而非逐份保單處理。
接觸專業保險公司
我們協助客戶接觸合適的本地及國際保險公司，包括專門承保醫療、人壽及貴重資產的專業保險市場。
核保與保障連貫性意識
我們會考慮病歷紀錄、核保條款及保險公司保障的連貫性，確保保障在情況轉變時依然可靠。
審慎與保密
私人客戶事務涉及敏感資料。所有安排均以審慎保密方式處理，客戶關係亦嚴格保密。
長遠夥伴關係
我們在保單續保、索償及人生轉變的每個階段持續跟進，與客戶建立長久互信的關係。
客戶評價
專業清晰的建議，絕無銷售壓力。
Liam 極具幫助、專業、友善且知識豐富，令我的事情輕鬆得多。
效率極高，產品知識非常豐富！透過 Trusted Union 購買保險最大的好處是沒有硬銷壓力——他們是為您服務的。所有方案均清晰講解、度身訂造。我不會考慮其他公司。
我已使用 Trusted Union 的服務多年，Liam 及其團隊非常合作、知識豐富，更為我安排了一直拖延的各項保險需要。他們提供了廣泛的方案選擇及報價，並按我的具體需要度身訂造，完全為我省卻一切繁瑣程序。
常見問題
我們經常被問到的問題。
此服務適合哪些人士？
本服務專為私人客戶、家族、創辦人、企業高管、企業家及國際流動人士而設，提供有系統的保險意見，而非單純的交易式報價。
你們是否只安排醫療保險？
不是。我們就醫療保險、人壽保險、危疾保障、收入保障、創辦人保障及獲選私人客戶資產風險提供專業意見。
你們能否檢視現有保單？
可以。我們可協助檢視現有保障、續保條款、不保事項、核保立場、保障是否合適，以及是否應考慮其他替代方案。
所提供的意見是否保密？
是。私人客戶服務均以審慎方式處理，並對個人、醫療、家族及財務資料給予適當保障。
